PAC: un alleato per il lungo termine
Per costruire un’eredità da tramandare di generazione in generazioni si può fare affidamento anche su questa modalità di investimento, come spiegano gli esperti di Carmignac
L’investimento può rappresentare un valido alleato per gli investitore rispetto alla liquidità. Soprattutto in situazioni caratterizzate da elevata inflazione come quella attuale. È stato dimostrato da molti studi come l’investimento graduale attuato attraverso il PAC (Piani di Accumulo), sia tra le modalità preferibili, in quanto aiuta gli investitori ad approcciare i mercati finanziari nel modo migliore, riducendo le probabilità di compiere investimenti importanti alla vigilia di un calo del mercato, oltre che una perdita difficile da recuperare se non in tempi lunghi. Senza considerare un altro elemento non secondario, ossia che “lasciar lavorare” gli investimenti nel lungo termine consente di sfruttare appieno l’effetto compound, ovvero il capitale che aumenta, genera interessi che a loro volta aggiungono ulteriori interessi al capitale.
Per questo abbinare l’investimento in PAC a soluzione che guardano al lungo termine si può dimostrare una strategia efficace. Ne sono convinti anche gli esperti di Carmignac. “Guardiamo oltre le tendenze di breve termine che animano i mercati, andiamo alla ricerca di opportunità che possono emergere col tempo, tra cinque o dieci anni, per essere al fianco dei nostri clienti nella realizzazione dei loro progetti finanziari di lungo termine” precisano da Carmignac.
È proprio in un’ottica di lungo periodo che si pone il Carmignac Portfolio Grandchildren fondo azionario globale, che mira a costituire un'eredità non solo per gli investitori stessi, ma da tramandare di generazione in generazione. Si tratta di un fondo focalizzato su società di qualità, che reinvestono i propri profitti a sostegno della crescita futura, adottando una visione di lungo termine, e quindi che permette l'obiettivo di tramandare un'eredità.
In aggiunta a ciò il fondo può contare sulla stabilità ed expertise del team di gestione: Mark Denham e Obe Ejikeme hanno rispettivamente 33 e 20 anni di esperienza e gestiscono insieme oltre 1 miliardo di euro AuM. La loro complementarietà il primo si distingue per l’approccio fondamentale mentre il secondo è esperto di analisi quantitativa, assicura un solido processo di investimento.
Il fondo inoltre ha un portafoglio de correlato dall’indice e basato su convinzioni forti. I gestori individuano le società in grado di aumentare gli utili in maniera regolare nel tempo, ma anche di perseguire efficacemente le proprie strategie.
Il fondo inoltre si caratterizza per uno stile di investimento socialmente responsabile che gli ha valso diversi premi tra cui in Italia l’ESG Champions 2023 attribuito da Mainstreet Partners all’interno della categoria “Most Improved Fund”. Infine, il fondo che dispone di due label che ne testimoniano agli aspetti di sostenibilità ambientale, sociale e di governance (ossia Certificazione SRI e Towards Sustainability) è classificato articolo 9 ai sensi della normativa SFDR (regolamento sull’informativa di sostenibilità dei servizi finanziari (SFDR) 2019/2088, atto dell'UE che richiede agli asset manager di classificare i fondi in base alle loro caratteristiche ambientali o sociali e obiettivi sostenibili, ndr).
“È un fondo studiato per affrontare diverse situazioni di mercato nel lungo termine. Tenuto conto del rallentamento economico che si profila, risulta correttamente posizionato proprio perché privilegia società di qualità che generano una liquidità elevata e prevedibile indipendentemente dalla crescita economica” concludono da Carmignac.